Banku noslēpuma likums (BSA) ir spēkā Amerikas Savienotajās Valstīs kopš 1970. gada, un to pārvalda Finanšu noziegumu apkarošanas tīkls (FinCen). Būtībā likums nosaka, ka bankām un citām finanšu iestādēm ir jāpalīdz valdībai apkarot finanšu noziegumus, jo īpaši naudas atmazgāšanu.
Kas ir atbildīgs par Banku noslēpuma likuma administrēšanu?
Ar BSA saistītās ziņošanas prasības nacionālajām bankām un krājasociācijām administrē ASV Finanšu ministrijas Finanšu noziegumu apkarošanas tīkls (FinCEN). Finanšu iestādēm ziņojumi jāiesniedz elektroniski, izmantojot BSA E-Filing System.
Vai FinCEN administrē Banku noslēpuma likumu?
Finanšu noziegumu apkarošanas tīkls (FinCEN) pārvalda Banku noslēpuma likumu (BSA), mūsu valstī pirmo un visaptverošāko nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas apkarošanas likumu. BSA pieprasa, lai depozitārija iestādes un citas nozares, kas ir neaizsargātas pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, veiktu vairākus piesardzības pasākumus pret finanšu noziegumiem.
Kas ievieš BSA AML?
Valsts kases sekretārs ir deleģējis FinCEN direktoram pilnvaras ieviest, administrēt un nodrošināt atbilstību BSA un saistītajiem noteikumiem.
Kas pārrauga BSA atbilstību?
OCC regulāri pārbauda ASV nacionālās bankas, federālās noguldījumu asociācijas, federālās filiāles un ārvalstu banku aģentūras, lai noteiktu atbilstību BSA.
Bank Secrecy Act (BSA)
